从国家租赁创新示范区创新实践看融资租赁新趋势
作为国家租赁创新示范区，天津近日发布了“2022至2023年度第二批租赁公司支持实体经济发展典型案例”，这些案例主要围绕服务科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业等领域。通过这些案例，可以观察到租赁物范围正在不断扩大、绿色租赁更加规范，租赁与产业加快“双向奔赴”……融资租赁不断瞄准经济社会发展薄弱环节，提升服务实体经济质效。
探索无形资产租赁
在天津，不仅飞机、船舶、机械设备、汽车等有形资产可以作为融资租赁标的物，知识产权等无形资产正成为租赁公司践行科技金融，支持实体经济的重要发力点。
正奇融资租赁（天津）有限公司就通过无形资产租赁，成功为天津全和诚科技有限责任公司投放资金500万元。天津全和诚科技有限责任公司是集化学技术、化工技术和生物技术多学科交叉的国家级高新技术企业和专精特新“小巨人”企业，目前生产设备以租赁为主，固定资产较少，但拥有一定数量的专利权。
为了满足企业在运营过程中的资金需求，正奇天津租赁以该公司一项生物医药领域非核心、有价值专利作为租赁物，同时以一项核心、高价值专利提供质押担保的模式，与该公司开展了“售后回租+质押”模式的租赁业务，解决了企业的资金需求。
为推动该创新业务稳健落地，天津还创新金融创新司法听证机制，由法院、监管部门、属地政府部门、行业协会、高校专家共同对该交易模式的合法性、合规性及可行性进行了把脉会诊，提出专业意见。
“这笔业务非常成功，内部合规风险顺利过关，极大降低了我们的试错成本，在行业内也起到了‘标杆’示范作用。”正奇融资租赁（天津）有限公司副总经理耿昌兴说。
知识产权融资租赁作为一个新发展方向，并无行业惯例。业内表示，这一创新不仅有助于科创企业在核心专利权不便转移的情况下，实现专利转化运用和融资，也有助于租赁企业打消对专利权作为租赁物，价值缺乏稳定性的顾虑，既让企业吃下了一颗‘定心丸’，又为行业发展提供了司法的规则预期，未来在业务规模上有望进一步突破。
绿色租赁走上标准化
近年来，绿色租赁成为租赁行业转型的一大趋势。本次发布的案例中，近一半案例涉及绿色租赁创新，包括风电、光伏、新能源汽车、轨道交通、换电等多个领域。值得关注的是，全国首笔标准化绿色租赁业务在天津落地，对融资租赁行业绿色转型具有积极示范意义。
今年8月，华能天成融资租赁有限公司通过直接租赁方式，以风机、塔筒和相关电气设备作为租赁物，投放于甘肃某风力发电项目，项目合同金额61.64亿元。据估算，该项目可节约标煤153.8万吨，减排二氧化碳当量397.5万吨。
这是天津东疆综保区在全国率先出台融资租赁绿色评价机制后，按照该机制认定评价的首个绿色融资租赁项目。今年6月，东疆综保区管委会正式发布了《绿色融资租赁高质量发展实施方案》及其配套的绿色融资租赁项目评价指引和绿色融资租赁企业评价指引，标志着全国首个融资租赁绿色评价机制正式出台。
在人民银行天津市分行、天津市金融局和东疆综保区有关单位指导下，天成租赁提交了该项目的绿色评价申请，经东疆委托的第三方绿色评价机构联合赤道环境评价股份有限公司评价认定后，获得该机构出具的绿色融资租赁项目认定。经过绿色融资租赁项目认定后，天成租赁获得的银行资金成本降低了约20BPS。
深度融入产业链
作为与实体经济连结最为紧密的融资方式，融资租赁正深度融入制造业产业链，通过与产业的双向奔赴，为“延链”“补链”“强链”贡献产融结合力量。
例如，围绕飞机产业链，租赁公司早已将服务触角延伸到产业链上下游，丰富航空租赁产品体系。例如工银租赁完成了我国首单飞机发动机经营性租赁业务，顺元租赁落地了“客改货”飞机直接租赁业务等。
作为天津市“专精特新”中小企业，天津华翼蓝天科技股份有限公司历时三年自主研制了国内首台空客A320飞机全任务模拟机，已累计培训飞行员数百人。目前，企业正全力研制国产飞机的全动模拟机。为满足企业资金需求，天银金融租赁股份有限公司以空客A320飞机全任务模拟机为租赁物，对华翼蓝天开展了为期4年的融资租赁业务。
“有别于传统银行信贷产品，我们灵活地使用承租人自有资产标的物进行精准融物，缓解承租人在研发、采购、生产环节的资金压力。”天银金租执行董事、总裁张松说，天银金租仍将继续支持华翼蓝天研发更多自有知识产权的飞机模拟器，为我国航空公司及飞行院校飞行员提供优质可靠的飞行培训。
围绕制造业企业的融资租赁产品也不断丰富。东莞一家主营精密五金制品的企业，是华为等公司的供货商。因下游订单旺盛，企业现有产线效能落后，急需技术改进。平安租赁通过“技改直通车”融资，为该企业发放220万元租赁款，企业成功采购了所需设备，也获得了政府专项资金支持。
平安租赁有关负责人介绍，国家和地方不断加大对中小微实体企业的支持力度，出台了一系列技术改造补贴政策，支持企业向“专精特新”方向发展。平安租赁研判各地专项扶植政策细则，调研客户需求，推出了“技改直通车”融资产品，不仅为中小微制造企业转型升级提供资金支持，也在一定程度上促进了地方政府技术改造鼓励政策的落地和实施。
天津市金融局有关负责人介绍，天津将持续优化支持政策和管理模式，聚焦产品与业务创新，结合国家产业导向，进一步引导支持租赁公司加大对实体经济特别是科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业的支持，促进租赁行业高质量发展。
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