您当前的位置: 首页 > 新闻中心 > 行业新闻

“数据+技术”赋予金融租赁业新动能


来源:金融时报-中国金融新闻网       发布时间:2024-5-21 14:43:56     点击率:18


数据与技术的加持能给租赁公司展业带来怎样的改变?

在业内人士看来,数据是基础,新技术是驱动,二者结合能够为金融租赁行业数字化转型赋能。

从目前的行业实践看,数字金融是做好租赁业务的内在驱动力,金融租赁行业需牢牢把握推进金融高质量发展这一主题,将数字化转型作为金融创新和提质增效的重要引擎。

搭建数字化展业平台

基于对航空航运租赁风险管理与合规运营的高度重视,交银金租凭借多年数字化技术研发积淀,结合航空航运业务现状,打造了“航空航运风险管理平台”。在这个平台的大屏上,可以动态化展示各类风险指标及指标变化的影响,能够更直观地了解公司机船资产的分布和风险管理能力。

据业内人士介绍,这是国内金租行业首创的、专为机船业务数字化转型而打造的资产及信用风险管理平台系统,为该公司300余架飞机、450余艘船舶、合计超过2200亿元机船资产的风险管理构建了有力支撑。

同样是为了拓展数字化展业模式,进一步提升服务实体经济的能力,国银金租于2021年初启动了“万物”智能数据平台项目。基于此平台,国银金租大力推进业务创新,践行普惠金融,支持国家高端装备制造业转型升级。

从上述金融租赁行业实践来看,目前的数字化转型主要体现在为业务赋能上,搭建大数据平台、智能风控系统以及数字化资产管理系统等是重要的抓手。

业内人士分析认为,一些金融租赁公司基于数据资产和数字化技术的运用实践,个性化、差异化、定制化产品和服务开发的能力明显增强,金融服务质量和效率显著提高。

科学有效使用大数据

大数据时代,数据要素的价值得到了广泛认同。据了解,上述平台的成功搭建都离不开一个核心要素——数据。比如,航空航运风险管理平台需采集外部数据,与内部航空航运数据整合,利用多年积累的航空航运定位及航线数据,为进一步强化租赁资产管理、客群分析和风险控制等提供支持。

“万物”项目从数据管理体系、数据治理、数据平台和数据应用方面探索租赁行业数字化发展新模式,提高数据管理与应用能力,提升经营管理水平,破解租赁物管理难题,降低业务风险。据介绍,该平台是租赁行业“融物”数据应用实践的体现,对外接入了行业广泛的业务伙伴、客户、高端制造业设备、舆情等各类数据,对内已经成为国银金租使用覆盖面最广的应用,涉及所有业务和管理部门。

实践证明,一些金融租赁公司通过使用大数据平台对公司的风险控制、降本增效起到了明显的作用。当前,越来越多的金融租赁公司开始融入大数据应用实践,但如何更高效地管理和利用这些数据仍然是一个问题。

“在这个过程中,金融租赁行业亟须进行数据资产盘点和管理,以更好地改善现有商业模式,提升风险管理的效能以及创新运营方式。”一位业内人士说。

专家建议,将大数据技术融入融资租赁业务的全流程,进行数字化的租赁业务流程改造,从获客能力、风险管控、运营效率、租后管理等各个方面实现业务的提质增效。不过,在使用数据的过程中,要注意提升数据的可用性,还要注意数据的精细化管理以及数据安全等问题,需基于有效的源数据管理,对数据抽取后进行建模、清洗、整合与分析。

更多技术支撑

除了数据要素的使用,更多科技创新也在租赁行业运用。有的金融租赁公司聚焦将传统线下业务模式中部分核心环节线上化,构建线下线上的有机融合机制;有的金融租赁公司通过人工智能的运用提升业务智能化水平,以此提高效率。

“我们推出商用车零售业务App,通过内置业务标准规则,从线索到提报订单完成只需30分钟,极大地提升业务开展效率和合规性。”民生金租相关负责人告诉《金融时报》记者,借助OCR智能识别、RPA机器人、电子签约技术和构建三方数据引入平台,可以提升客户体验,加速整体展业效率。

据了解,在RPA机器人流程自动化方面,通过将固化事务性工作进行封装,将员工从大量重复且规则明确的劳动中解放出来,投入到更有创造性的工作上。在资产核查过程中,通过RPA自动完成中登网抵押登记查询;在租赁项目结清过程中,通过RPA自动支持结清报告的生成,并按授权上传审批系统;在飞机船舶的资产估值过程中,通过RPA抓取专业机构网站数据,自动完成市场价值评估。

业内人士表示,租赁业做好数字金融大文章需要全行业的共同努力,应充分运用“数据+技术”,强化科技线上化支撑和数据应用赋能,助力公司乃至行业数字化转型和高质量发展。






蜀道融资租赁(深圳)有限公司 版权所有

Copyright © 2015 (cyflc.com), All Rights Reserved.

技术支持:明腾-西部商务网

地址:成都市锦江区三色路163号银海芯座B座21层    电话:028-60801955

address:21st floor, Block B, Yinhaixin Block, No. 163 Sansi Road, Jinjiang District, Chengdu